Найти на сайте:
Ипотечное кредитование в России


Официальный сайт биржа binance и отзывы


Уровень ипотечного мошенничества вырос в 2007 году на 42%

07.04.2008 15:38  [ Bankir.Ru ]

В прошлом году количество сообщений о подозрении в мошенничестве выросло на 42%, так как банки начали проявлять больше бдительности по отношению к данным, представленным в заявках на ипотеку.

Как заявили в четверг представители Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network), подразделение Министерства Финансов, в 2007 году количество таких сообщений составило 52 868 по сравнению с 37 313, поступивших годом ранее. При этом ипотечное мошенничество стало третьим по распространенности видом подозрительной деятельности.
Банки и другие финансовые организации обязаны оповещать правительство о сомнительных финансовых операциях, таких как отмывание денег или мошенничество с чеками.
В отчете правительства говорится, что наиболее популярным видом ипотечного мошенничества является искажение информации о доходах или активах, за которым следует подделка документов, неверное представление намерения заемщика приобрести недвижимость в качестве основного жилья, неверные данные о занятости и завышение оценочной стоимости.
«Финансовое сообщество научилось распознавать и сообщать о подозрительной деятельности, которая может указывать на ипотечное мошенничество», - отметил в заявлении Джеймс Фрейс (James Freis), директо FinCen.
Отдел Министерства Финансов по предотвращению преступлений особенно критично отозвался об ипотечных брокерах, отметив, что они все чаще являются инициаторами мошенничества. Брокеры выступают в качестве «посредника, который не подтверждал информацию, указанную в заявке на выдачу ипотеки», говорится в отчете.
В отчете подразделения также упоминаются сообщения о мошенничестве, связанном с рефинансированием обналичиванием, когда заемщик может получить денежную сумму на любые цели».

К списку новостей    Версия для печати

Обсуждаем (0)

Добавить комментарий:



  

© 2005–2021 IPOCREDIT.RU – Ипотека, ипотечное кредитование в России
[email protected] – новости, пресс-релизы
[email protected] – информационное сотрудничество
[email protected] – рекламное сотрудничество